در حالی که سناتور جزئیات دیگر لایحه آتی را توضیح نداد، او پیشنهاد کرد که DeFi نباید از قوانین AML مستثنی شود.
به گفته سناتور ایالات متحده الیزابت وارن، یک لایحه دو حزبی ضد پولشویی (AML) که پروتکل های مالی غیرمتمرکز (DeFi) و “دارایی های غیرمتمرکز” مانند DAO را پوشش می دهد، به زودی دوباره به کنگره ارائه خواهد شد.
وارن، منتقد رمزارز در جلسه کمیته بانکداری سنا با عنوان «خرابی رمزنگاری: چرا حفاظت از سیستم مالی برای داراییهای دیجیتال مورد نیاز است» در 14 فوریه استدلال کرد که جامعه کریپتو میخواهد داراییهای غیرمتمرکز که بر روی کد کار میکنند تا از الزامات AML مستثنی شوند:
به عبارت دیگر، آنها میخواهند یک روزنه بزرگ برای DeFi در قانون نوشته شود تا زمانی که یک قاچاقچی مواد مخدر یا یک تروریست به آنها پول میپردازد، پولشویی کنند.»
به همین دلیل است که وارن گفت که قانون ضد پولشویی دارایی دیجیتال سال 2022 را که برای اولین بار در 15 دسامبر 2022 به تصویب رساند، دوباره به اجرا در خواهد آورد. قبل از ارجاع به کمیته بانکی سنا، دو بار خوانده شد و مورد توجه دیگری قرار نگرفت. از آن زمان.
اگر این لایحه هفت صفحه ای تصویب شود، موسسات مالی را از استفاده از میکسرهای دارایی دیجیتال مانند Tornado Cash که برای مخفی کردن داده های بلاک چین طراحی شده اند، منع می کند.
همچنین میتواند منجر به این شود که کیف پولهای غیر میزبان، استخراجکنندگان و اعتباردهندگان مجبور به نوشتن و اجرای سیاستهای AML شوند.
سناتور اظهار داشت که قوانین فعلی AML “بخشهای بزرگی از صنعت کریپتو را پوشش نمیدهد” و مدعی شد که ShapeShift صرافی رمزنگاری از فقدان مقررات زمانی که خود را به عنوان یک پلتفرم DeFi در جولای 2021 بازسازی کرد، استفاده کرد و افزود:
آنها گفتند که ما این تغییر را انجام دادیم تا او را از فعالیت های تنظیم شده حذف کنیم. ترجمه: به پول خود توجه کنید.
وارن ادعا کرد که “جنایتکاران بزرگ مالی عاشق رمزنگاری هستند” و استدلال کرد که ارزهای دیجیتال “روش انتخابی برای قاچاقچیان بین المللی مواد مخدر است” و هکرهای کره شمالی و مهاجمان باج افزار اضافه کردند:
بازار کریپتو در سال گذشته 20 میلیارد دلار تراکنش غیرقانونی انجام داد و این تنها بخشی است که ما از آن می دانیم.
این ارقام توسط گزارش 12 ژانویه از شرکت تجزیه و تحلیل بلاک چین Chainalysis پشتیبانی می شود که نشان می دهد ارزش کل ارزهای رمزپایه گرفته شده توسط آدرس های غیرقانونی تا سال 2022 به 20.1 میلیارد دلار رسیده است.
مرتبط با: قانونگذاران و کارشناسان ایالات متحده در مورد نقش SEC در مقررات ارزهای دیجیتال بحث می کنند
به گفته یکی از مقامات سازمان ملل که در جلسه کمیته مبارزه با تروریسم در اکتبر 2022 صحبت کرد، با وجود اینکه تروریستها بیشتر به ارزهای دیجیتال روی میآورند، پول نقد همچنان گزینه ارجح برای تامین مالی تروریستها است.
هکرهای کره شمالی که با گروه لازاروس کار میکردند، در تلاش برای استفاده از رمزنگاری با صرافیهای Binance و Huobi با باد مخالف مواجه شدند و میلیونها حساب رمزنگاری مرتبط با تیم بدنام را در این فرآیند مسدود کردند.
نویسنده: Luke Huigsloot
