سفته‌بازی ارز زمانی حوزه موسسات بانکی، دولت‌ها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک بود. اما با ارز دیجیتال، به عنوان سرگرمی کازینو به عموم فروخته می شود.

اخبار مرتبط با ارزهای دیجیتال و کلاهبرداری در زمینه جرایم یقه سفید همه جا وجود دارد و شاید نگران کننده تر این باشد که این کلاهبرداری های صنعت کریپتو به یک نوع جرم محدود نمی شود.

این جنایات که متنوع و متنوع هستند اما در یک چیز مشترک هستند، پول واقعی را شامل می شوند و قربانیان آنها سرمایه گذاران رمزارز هستند. بسیاری از مردم پس‌اندازهای زندگی خود را در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کرده‌اند و در مقیاس بزرگ‌تر سهام خصوصی، برنامه‌های بازنشستگی و حتی دولت‌های ملی سرمایه‌گذاران و بازندگان اصلی هستند.

کلاهبردارانی وجود دارند که سعی می کنند اهداف خود را متقاعد کنند که در یک طرح ثروتمند شدن سریع سرمایه گذاری کنند که به نظر می رسد یک طرح هرمی است. در 21 نوامبر، مقامات اعلام کردند که دو شهروند استونیایی در یک طرح کلاهبرداری 575 میلیون دلاری ارزهای دیجیتال و پولشویی دستگیر شده اند. علاوه بر این، در ماه سپتامبر، مقامات ایالات متحده اعلام کردند که “تجار اصلی” زنجیره هرمی ارزهای دیجیتال جهانی EmpiresX به توطئه برای ارتکاب کلاهبرداری از اوراق بهادار در ارتباط با سرقت 100 میلیون دلار از سرمایه گذاران اعتراف کرد. حل کلاهبرداری های بزرگ مانند EmpiresX به طور مکرر در بازار کریپتو ظاهر می شود زیرا کلاهبرداران از فرصت های فراوانی برای کلاهبرداری دارایی های دیجیتال کسب درآمد می کنند.

سپس ریسک شرکتی داریم – صرافی‌ها و پلتفرم‌هایی که جریان اصلی و باثباتی را نشان می‌دهند اما به دلیل حفره‌هایی در ترازنامه‌هایشان که در آن سپرده‌های مشتریان باید می‌بود، سقوط کردند. سقوط تماشایی اخیر FTX موجی از شوک را به صنعت وارد کرد، صنعت که قبلاً از «زمستان کریپتو» که شاهد کاهش کلی قیمت سکه بود، مبهوت شده بود. بر اساس یک پرونده در دادگاه ورشکستگی ایالات متحده، FTX حدود 3.1 میلیارد دلار به 50 طلبکار بزرگ خود بدهکار است، اما هزینه واقعی ورشکستگی FTX از نظر اثر موجی که صنعت را در برگرفت بسیار بالاتر است.

مربوط: داستان من از گفتن “من به شما گفتم” به SEC در FTX

نقش تنظیم‌کننده‌ها در توانایی FTX برای انجام تقلب در چنین مقیاس وسیعی در آینده مورد بررسی دقیق‌تری قرار خواهد گرفت. با رفتار منصفانه با اداره رفتار مالی بریتانیا (FCA)، این آژانس در ماه سپتامبر هشداری صادر کرد و گفت که معتقد است FTX خدمات یا محصولات مالی غیرمجاز را در بریتانیا ارائه می کند. با این حال، این اطلاعیه به وب سایت FCA محدود شد. ظاهراً در توییتر قرار نگرفته یا بیشتر منتشر نشده است. معنای چنین هشداری را باید بدون تلاش بیشتر و تلاش برای رسیدن به مخاطب هدف زیر سوال برد. سقوط FTX بسیار زیاد است، اما مطمئنا آخرین در نوع خود نخواهد بود.

در پی ورشکستگی FTX، یکی از معاونان بانک انگلستان خواستار وارد شدن این صنعت به چارچوب نظارتی شد و هشدار داد که رشد مداوم بازار ارزهای دیجیتال به این معنی است که اکنون باید قبل از یک شوک بزرگتر اقدام کرد. انفجار FTX رخ می دهد.

در حالی که از این فراخوان استقبال می شود، فقط به داشتن قوانین مربوط نمی شود – نحوه نظارت و اجرای آن قوانین است که بر رفتار بد تأثیر می گذارد و اعتماد بازار را افزایش می دهد.

طرفداران این صنعت با بازی بر روی ماهیت “مخرب” و “غرب وحشی” فضای کریپتو سعی در جذب جمعیت نفس گیر دارند، اما دقیقاً همین ویژگی است که آن را برای کلاهبرداران و دزدان جذاب می کند. ارزهای دیجیتال تا حد زیادی فراتر از دسترس مقررات مالی محلی و جهانی باقی مانده است، و آن را به پناهگاهی برای مجرمان تبدیل می کند و سرمایه گذاران را به طور خطرناکی در معرض خطر قرار می دهد و در صورت تبدیل شدن به قربانیان جرم، عملاً هیچ توسلی به غرامت نمی شود.

بانک ها به جای روی آوردن به بازار، سر خود را برمی گردانند. بانک استارلینگ اخیراً اعلام کرده است که محدودیت‌هایی را بر فعالیت‌های رمزنگاری مشتریان اعمال می‌کند که می‌تواند سرمایه‌گذاران کریپتو را به سمت راه‌های کم‌ایمن برای تکمیل تراکنش‌ها سوق دهد.

رمزارزها و بلاک چین‌ها به فناوری‌های مخربی که در یک فضای غیرمتمرکز عمل می‌کنند، برچسب‌گذاری شده‌اند. در این پارامترها، شاید شکایت از فرآیندهای سنتی سیستم مالی که بسیاری از مجرمان سعی در اجتناب از آن دارند، عاقلانه به نظر نمی رسد.

نیاز به آموزش بیرونی و همچنین خودکنترلی از سوی کاربران وجود دارد. همانطور که مفسر و بنیانگذار گروه IBC ماریو نوفل در ماه نوامبر در توییتر گفت: “همه از من می پرسند که چگونه کلاهبرداری FTX را از دست دادیم. ساده است: طمع. مثل گوسفند به دنبال هم رفتند. او گفت: “ما سعی می کردیم آدم رباهای احمقی نباشیم. حالا بدهی خود را می پردازیم.”

همه از من می پرسند که چگونه کلاهبرداری FTX را از دست دادیم

ساده است: طمع

همه ما در حال کسب درآمد بودیم، همه به بررسی دقیق فکر نمی کردیم.

همه ما مثل گوسفند دنبال هم رفتیم و سعی می‌کردیم احمق آدم ربا نباشیم.

حالا ما حقوق خود را پرداخت می کنیم.

— ماریو نوفل (@MarioNawfal) 23 نوامبر 2022

تجارت کریپتو نباید چیزی بیشتر از گسترش بازی های آنلاین باشد، بلکه باید به عنوان یک انتخاب مالی جدی با عواقب واقعی و مخاطره آمیز تلقی شود. تاکیدات و تبلیغات چشمگیر که فرهنگ را با در نظر گرفتن اندک جنبه های منفی سرمایه گذاری عادی می کند. سرمایه‌گذاران جوان با افسانه‌های بلند در مورد اینکه چگونه همتایانشان از سرمایه‌گذاری‌های در مقیاس کوچک بازدهی چشمگیر دریافت می‌کنند بمباران می‌شوند و به راحتی فریب می‌خورند تا پولی را برای طرح بعدی ثروتمند شدن که پیش روی آنها آشکار می‌شود، سرازیر کنند.

سفته‌بازی ارز، زمانی که سکان موسسات بانکی، دولت‌ها و صندوق‌ها را در دست داشت، دوباره بسته‌بندی شده و به عنوان سرگرمی کازینو به توده‌ها فروخته شد، و رشد سریع آن نشان می‌دهد که نوسازی چقدر موفق بوده است. طوفان کامل با استفاده از پست‌های جسورانه در رسانه‌های اجتماعی، مه‌آلودگی فناوری‌های رمزنگاری ناشناخته، و نوعی نوسان قیمت وحشی که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد جرات رویاپردازی داشته باشند، ایجاد شده است. ترکیبی از حرص و آز، پیشرفت های تکنولوژیکی، و فقدان مقررات ویرانگر باقی مانده است. کلاهبرداری در حال حاضر هزینه انجام تجارت در کریپتو است و راه طولانی برای جلوگیری از تکرار تاریخ وجود دارد.

مربوط: توسعه دهندگان باید تا سال 2023 هکرهای کریپتو را متوقف کنند یا با مقررات مواجه شوند

اگر صرافی‌ها وجوه مشتریان را مدیریت می‌کنند، باید تنظیم شوند و مانند بانک‌ها برای حمایت از مصرف‌کنندگان عمل کنند، ضمانت‌ها و سپرده‌ها باید به درستی ذخیره و محافظت شوند.

ارز دیجیتال باید تحت نوعی فرآیند صدور گواهینامه مرکزی باشد تا سرمایه گذاران بتوانند به خوبی از خطرات مرتبط با سرمایه گذاری مطلع شوند. برای تایید یک توکن باید حداقل استانداردها و تضمین ها وجود داشته باشد. در این صورت مصرف کنندگان چشم انداز روشنی خواهند داشت و قادر به انتخاب آگاهانه خواهند بود.

انتشار سکه/توکن نیز باید مورد توجه قرار گیرد، و حداقل استانداردهای قابل مقایسه با عرضه های اولیه اولیه یک الزام برای منطقی بودن مقررات است.

ارزش گذاری همچنان یک مسئله است. شرکت‌ها توکن‌هایی را منتشر می‌کنند که ارزش آن براساس انتظارات/ارزش شرکت است و بنابراین در ارزش سهام آنها لحاظ می‌شود. ارزش FTX توسط ارزش بازار نماد FTT حمایت می شد و ارزش FTT به ارزش گذاری FTX وابسته بود. چرخش در اینجا خطرناک است.

صنعت کریپتو اکنون در یک دوراهی قرار دارد. ضدفرهنگی که با مقررات مرکزی در تضاد است، تنها منجر به رسوایی بیشتر، نوسانات و از دست دادن اعتماد خواهد شد.

این مقاله فقط برای اهداف اطلاعاتی عمومی است و در نظر گرفته نشده است و نباید به عنوان مشاوره حقوقی یا سرمایه گذاری تلقی شود. دیدگاه‌ها، نظرات و دیدگاه‌های بیان‌شده در اینجا صرفاً متعلق به نویسنده است و نیازی به بازتاب یا ارائه دیدگاه‌ها و نظرات Cointelegraph نیست.

نویسنده: Richard Cannon