ارز دیجیتال

7 مورد استفاده احتمالی از چت بات ها در بانکداری


چت بات ها می توانند راهی راحت و در دسترس برای افراد برای مدیریت امور مالی شخصی، پیشگیری از کلاهبرداری و موارد دیگر ارائه دهند.

چت بات ها برنامه های کامپیوتری هستند که از هوش مصنوعی (AI) برای شبیه سازی مکالمات با کاربران استفاده می کنند و کمک های سریع و کارآمدی را ارائه می دهند. در صنعت بانکداری، چت بات ها این پتانسیل را دارند که شیوه تعامل مشتریان با موسسات مالی خود را متحول کنند.

در اینجا هفت مورد استفاده بالقوه برای چت بات ها در بانکداری آورده شده است:

خدمات مشتری

چت بات ها به طور فزاینده ای در صنعت بانکداری برای ارائه خدمات کارآمد و مقرون به صرفه به مشتریان استفاده می شوند. مشتریان می توانند با چت بات ها برای دریافت پاسخ سوالات بانکی خود و حل مشکلات حساب، تراکنش یا محصول خود تعامل داشته باشند. چت ربات ها همچنین می توانند برای ارائه پاسخ های شخصی به مشتریان و بهبود تجربه مشتری برنامه ریزی شوند.

ربات‌های چت پشتیبانی 24/7 مشتری را ارائه می‌دهند و به مشتریان این امکان را می‌دهند که در هر زمانی از شبانه روز بدون نیاز به انتظار برای نماینده خدمات مشتری، کمک دریافت کنند. این می تواند زمان انتظار را به میزان قابل توجهی کاهش دهد و رضایت مشتری را افزایش دهد.

همچنین، چت بات ها می توانند چندین پرس و جو را به طور همزمان پردازش کنند و به آنها اجازه می دهد تا حجم بالایی از درخواست های مشتری را به طور کارآمد رسیدگی کنند. این می تواند در زمان و پول بانک ها صرفه جویی کند زیرا ممکن است به نمایندگان خدمات مشتری کمتری نیاز باشد. به عنوان مثال، ربات چت اریکا، دستیار مجازی بانک آمریکا، می‌تواند به مشتریان در انجام وظایف مختلفی مانند بررسی موجودی حساب‌ها، انجام نقل و انتقالات و حتی بحث در مورد هزینه‌ها کمک کند.

امور مالی شخصی

چت بات ها همچنین می توانند برای اهداف مالی شخصی مانند بودجه بندی، مشاوره مالی و راهنمایی سرمایه گذاری استفاده شوند. آنها می توانند توصیه های شخصی بر اساس عادات خرج کردن و اهداف مالی کاربر ارائه دهند و به کاربران کمک کنند هزینه ها و پس انداز های خود را پیگیری کنند. به عنوان مثال، یک ربات چت می تواند به کاربر کمک کند تا بودجه خود را تعیین کند و به او یادآوری کند که در حال نزدیک شدن به سقف هزینه خود در یک دسته خاص است.

همچنین، ربات‌های گفتگو می‌توانند به کاربران کمک کنند تا بهترین معاملات را در مورد محصولات مالی مانند کارت‌های اعتباری، وام‌ها و بیمه‌نامه‌ها پیدا کنند. آنها می توانند گزینه های مختلف را با هم مقایسه کنند و بر اساس نیازها و ترجیحات کاربر توصیه هایی ارائه کنند. به عنوان مثال، Cleo، یک ربات چت از Cleo AI، می‌تواند به کاربران کمک کند عادت‌های خرج کردن خود را پیگیری کنند و توصیه‌هایی در مورد نحوه پس‌انداز کردن ارائه دهند.

مطالب مرتبط: چگونه از نظر مالی برای رکود آماده شویم؟

درخواست های وام

از چت بات ها می توان برای ساده سازی فرآیند درخواست وام و ارائه پشتیبانی 24 ساعته به مشتریان استفاده کرد. ربات چت می‌تواند کاربران را در فرآیند درخواست راهنمایی کند، به سؤالات پاسخ دهد و به‌روزرسانی‌های لحظه‌ای در مورد وضعیت برنامه آنها ارائه کند. چت‌بات‌ها با خودکار کردن بخش‌هایی از فرآیند درخواست وام، به کاهش خطاها و زمان‌های پردازش کمک می‌کنند و زمان تحویل سریع‌تری را برای تأیید وام فراهم می‌کنند. چت بات ها همچنین می توانند به جمع آوری اسناد لازم و تأیید اطلاعات کاربر کمک کنند.

علاوه بر این، آن‌ها می‌توانند از پردازش زبان طبیعی (NLP) برای ارزیابی اعتبار کاربر و توصیه گزینه‌های وام بر اساس وضعیت مالی آن‌ها استفاده کنند. به عنوان مثال، ربات گفتگوی جید HSBC می تواند با ارائه کمک و جمع آوری اطلاعات لازم، به مشتریان کمک کند تا برای وام های شخصی و وام مسکن درخواست دهند.

مدیریت حساب

چت بات ها می توانند با ارائه اطلاعات موجودی حساب، تنظیم پرداخت های خودکار و به روز رسانی اطلاعات شخصی به مشتریان در مدیریت حساب های خود کمک کنند. برای مثال، چت ربات گلخانه ولز فارگو می‌تواند به مشتریان کمک کند تا با ارائه اطلاعات موجودی، تنظیم پرداخت‌ها و حتی ردیابی الگوهای مخارج، حساب‌های خود را مدیریت کنند.

جلوگیری از کلاه برداری

همچنین می توان از چت بات ها برای جلوگیری از کلاهبرداری در امور بانکی استفاده کرد. فعالیت های کلاهبرداری می تواند منجر به زیان های مالی قابل توجهی برای مشتریان و موسسات مالی شود. چت بات ها می توانند با نظارت و تجزیه و تحلیل رفتار و تراکنش های مشتری در زمان واقعی برای شناسایی فعالیت های مشکوک به جلوگیری از کلاهبرداری کمک کنند. چت بات ها همچنین می توانند برنامه ریزی شوند تا در صورت فعالیت غیرمعمول یا فعالیت مشکوک به مشتریان هشدار دهند.

علاوه بر این، ربات‌های چت می‌توانند به مشتریان کمک کنند تا فعالیت‌های جعلی را گزارش کنند و در مراحل بعدی راهنمایی ارائه دهند. با کمک چت بات ها، بانک ها می توانند استراتژی های پیشگیری از کلاهبرداری را بهبود بخشند و ریسک های مالی را کاهش دهند. به عنوان مثال، ربات چت Kai Mastercard می‌تواند به شناسایی فعالیت‌های مشکوک کمک کند و مشتریان را از تلاش‌های کلاهبرداری احتمالی در حساب‌هایشان آگاه کند.

کمک سرمایه گذاری

چت بات ها می توانند بر اساس ترجیحات مشتری، ریسک پذیری و اهداف سرمایه گذاری، مشاوره سرمایه گذاری و مشاوره مدیریت پورتفولیو ارائه دهند. به عنوان مثال، چت بات Wealthfront می تواند بر اساس ترجیحات مشتریان و ریسک پذیری، مشاوره سرمایه گذاری و مشاوره مدیریت پورتفولیو ارائه دهد.

مطالب مرتبط: تاریخچه مختصری از بانکداری دیجیتال

بازاریابی و فروش

چت بات ها می توانند محصولات و خدمات بانکی را تبلیغ کنند و با ارائه توصیه های شخصی بر اساس نیازها و مشخصات مالی به مشتریان کمک کنند تا حساب های جدید باز کنند یا حساب های موجود را ارتقا دهند. به عنوان مثال، ربات چت Allly Assist Ally Bank می‌تواند توصیه‌های شخصی‌سازی شده ارائه دهد و به مشتریان کمک کند تا حساب‌های جدید باز کنند یا حساب‌های موجود را ارتقا دهند.




نویسنده: Alice Ivey

اشتراک گذاری و حمایت

امیر کرمی

امیر کرمی

کارشناس تولید محتوا و علاقه مند به ارز دیجیتال و دنیای فناوری 😉

دیدگاهتان را بنویسید

© کپی بخش یا کل هرکدام از مطالب رسانه مستقل فناوری دیجیتیو تنها با کسب مجوز مکتوب امکان پذیر است.
قدرت گرفته از سرور های لیموهاست
طراحی سایت نویدفلاح