کراس ریور هنوز ادعاهایی مبنی بر «درگیر شدن در شیوههای بانکی ناایمن یا ناسالم» در رابطه با فعالیت وام دهی خود در سال 2021 را اعتراف یا رد نکرده است.
شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) از کراس ریور بانک، که به دلیل خدماتش به شرکت های فین تک و ارزهای رمزنگاری شده مانند ویزا و کوین بیس معروف است، خواسته است تا نقاط ضعف در عملیات وام دهی خود را «خود تصحیح کند» و «به طور مناسب رسیدگی کند».
در 28 آوریل، FDIC یک دستور رضایت امضا شده با کراس ریور بانک در 8 مارس را منتشر کرد و مدعی شد که این بانک در اقدامات بانکی “ناامن” یا “نامطلوب” مربوط به انطباق خود با قوانین و مقررات وام دهی منصفانه که در سال 2021 قابل اجرا هستند درگیر بوده است. .
با وجود پذیرش حکم، کراس ریور هنوز تخلفات شناسایی شده در گزارش بررسی سال 2021 خود را تایید یا رد نکرده است. اشاره شد:
“FDIC این موضوع را بررسی کرده است و نه تایید و نه انکار کرده است که بانک درگیر اقدامات بانکی ناامن یا نادرست در رابطه با انطباق با قوانین و مقررات مربوط به وام دهی منصفانه بوده است.”
در این دستور آمده است که بانک باید فوراً برای “افزایش” تمرکز خود بر “سیستم کنترل های داخلی، سیستم های اطلاعاتی، شیوه های تعهد اعتباری و سیستم های حسابرسی داخلی مرتبط با قوانین و مقررات حمایت از مصرف کننده” اقدام کند.
علاوه بر این، بانک باید بر رعایت قوانین وام دهی منصفانه و تخلفات “خود اصلاحی” سریع نظارت داشته باشد.
به کراس ریور دستور داده شده است که به کمبودها و ضعف های شناسایی شده در گزارش بازنگری 2021 “به طور مناسب رسیدگی کند” و فرآیندهایی را برای اطمینان از عدم بروز این ضعف ها در آینده ایجاد کند.
FDIC خواستار آن شد که کراس ریور به طور کامل از دستور مجوز “به موقع” پیروی کند.
درست یک روز قبل از انتشار عمومی دستور مجوز، ژیل گید، مدیر عامل کراس ریور، در 27 آوریل بیانیه ای ارائه کرد که هیچ اشاره ای به اتهامات FDIC نکرد.
گیدز تاکید کرد که نظارت نظارتی بر بانک ها افزایش یافته است و نشان می دهد که کراس ریور اقدامات کافی را برای اطمینان از “شفافیت و پاسخگویی” انجام داده است.
گیدس گفت: «کراس ریور بزرگترین این مؤسسات بانکی است، و به همین دلیل، ما بازرسان نظارتی داریم که به طور مستمر عناصر خاصی از تجارت ما را بررسی می کنند.
او نوشت: «ما قابلیت انطباق خود را به عنوان یک مزیت استراتژیک می بینیم و مفتخریم که صنعت خود را در ارائه بالاترین سطوح انطباق، شفافیت و پاسخگویی رهبری می کنیم.
مرتبط با: رئیس FDIC میگوید بانکهای دوستدار رمزنگاری ریسکهای سنتی را در جلسه استماع سنا به اشتباه مدیریت میکنند
این سفارش اولین بار چند روز قبل از اینکه Circle، ناشر استیبل کوین پشت USD Coin (USDC) با کراس ریور برای خدمات بانکی اعلام شده در 13 مارس شریک شود، به بانک داده شد.
Circle پس از ورشکستگی ارائهدهنده قبلی آن، Silicon Valley Bank در 11 مارس، به دنبال شراکت جدید بود.
مجله: سکههای ناپایدار: خطرات کاذب، بانکی و سایر خطرات ظاهر میشوند
نویسنده: Ciaran Lyons
