صرافی‌های کریپتو همتا به همتا برای عبور از چشم‌انداز قانونی در حال تغییر تلاش می‌کنند

دو پلتفرم بزرگ P2P اعلام کردند که در سه ماهه اول سال 2023 تعطیل خواهند شد. بیشتر آن را به دلیل افزایش نظارت نظارتی مقصر می دانند، اما کارشناسان جایگزین های بهتری می خواهند.

صرافی ارزهای دیجیتال همتا به همتا (P2P) یک بازار آنلاین است که خریداران و فروشندگان ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین (BTC) را به هم متصل می کند. این پلتفرم به آنها اجازه می دهد تا بدون نیاز به واسطه مستقیماً با یکدیگر تجارت کنند.

هنگام خرید ارز دیجیتال در صرافی P2P، خریدار مبلغ توافق شده را از حساب خود به فروشنده منتقل می کند. پرداخت بین دو مشتری جداگانه انجام می شود، نه بین یک مصرف کننده و یک شرکت خدمات پولی.

صرافی‌های P2P زمانی منبع حیات اکوسیستم رمزنگاری بودند، به لطف سهولت تبادل و ویژگی‌های حفظ حریم خصوصی این پلتفرم‌ها. اما در سال 2023، برخی از این ویژگی های کلیدی باعث شد که آنها در معرض بررسی بیشتر قانونگذاران قرار گیرند.

در 9 فوریه 2023، پلتفرم صرافی P2P LocalBitcoins مستقر در فنلاند اعلام کرد که پس از 10 سال خدمات خاموش می شود. این پلتفرم به افزایش فشار نظارتی و کاهش سهم بازار در کنار شرایط چالش برانگیز بازار به دلیل ادامه زمستان کریپتو اشاره کرد.

تعطیلی ناگهانی یکی از قدیمی‌ترین پلتفرم‌های معاملات بیت‌کوین P2P تنها چند هفته پس از آن رخ می‌دهد که شبکه اجرای جرایم مالی ایالات متحده (FinCEN) این پلتفرم را یکی از بزرگترین طرف‌های همتای بیت‌کوین صرافی Bitzlato وابسته به روسیه معرفی کرد.

بیتزلاتو هدف یک اقدام تحریمی بزرگ از سوی مقامات آمریکایی قرار گرفته است که این پلتفرم را به نقض قوانین مبارزه با پولشویی و کمک به فرار از تحریم های روسیه متهم کردند.

Paxful، یکی دیگر از پلتفرم های پیشرو صرافی بیت کوین P2P که در سال 2015 تأسیس شد، فعالیت خود را در 4 آوریل به حالت تعلیق درآورد. این پلتفرم محیط نظارتی جاری و خروج کارکنان را دلیل تعطیلی خود ذکر کرد. ری یوسف، مدیرعامل، تصمیمات خود را در فضای توییتر بیشتر ارزیابی کرد، و اگرچه تنظیم‌کننده‌های آمریکایی در پنج سال گذشته کارهای زیادی برای رسیدن به عقب‌نشینی انجام داده‌اند، «آنها هنوز آن را دریافت نکرده‌اند. آنها هر روز مشکوک تر می شوند.”

به روز رسانی در راه است @paxful pic.twitter.com/X3eN5OcKrT

– Paxful (@paxful) 10 آوریل 2023

نبرد مداوم دادگاه بین آرتور شابک و یوسف بر سر کنترل شرکت نیز به عنوان دلیل اصلی سقوط آن در نظر گرفته شد. بر اساس پرونده های دادگاه، این دو موسس در حال حاضر بر سر اینکه چه کسی کسب و کار را اداره می کند با هم اختلاف دارند و یک سری اتهامات علیه یکدیگر مطرح کرده اند. این اتهامات شامل سرقت منابع مالی شرکت ها، پولشویی و دور زدن تحریم های آمریکا علیه روسیه است.

در مصاحبه ای با کوین تلگراف، هم شابک و هم یوسف به بازی سرزنش کردن ادامه دادند و به طرف مقابل اشاره کردند. یوسف ادعا کرد که تاکتیک های حقوقی بنیانگذار “محدود به تروریسم” بوده و برای بسیاری از کارمندان و مدیران شرکت پکسفول هزینه شده است. از سوی دیگر، Schaback گفت که یوسف اقدام یک جانبه برای بستن Paxful در 4 آوریل انجام داد و حدود 18 ماه است که در فعالیت های روزانه این شرکت اظهار نظری نکرده است.

آخرین: ارز دیجیتال در اروپا: اکونومیست MiCA و آینده استیبل کوین ها را بررسی می کند

ریچارد میکو، مدیر ارشد حقوقی پلتفرم رمزنگاری داخلی و خارج از رمپ جهانی Banxa، به کوین تلگراف گفت که بدتر شدن روابط بین بنیانگذاران که منجر به دعوی قضایی می شود، می تواند یکی از دلایل متعدد سقوط Paxful باشد. وی افزود که بررسی‌های نظارتی در حال تحول در ایالات متحده، توسعه پلتفرم‌های رمزنگاری غیرمتمرکز و مبادلات P2P را دشوار کرده است.

Micro به کوین تلگراف گفت: “Paxful در گذشته به دلیل اتهامات پولشویی و کلاهبرداری در پلتفرم خود تحت بررسی نظارتی قرار گرفته است. در می 2021، وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) به Paxful دستور داد تا از فرآیندهای KYC/AML پشتیبانی کند. Paxful به احتمال زیاد از تحقیقات و اصلاحات مداوم در آینده می ترسد.

وی گفت که در کنار نگرانی ها در مورد تغییر الزامات نظارتی، شرایط بازار منجر به تجمیع قابل توجهی در این فضا می شود. با این حال، او امیدوار است که “مقررات شفاف‌تر در ایالات متحده، هم P2P و هم سایر صرافی‌ها را قادر می‌سازد به گونه‌ای تکامل پیدا کنند که تعادل مناسب بین حمایت از مصرف‌کننده و نوآوری برقرار شود.”

تعطیلی P2P بیشترین تأثیر را بر اقتصادهای نوظهور دارد

پلتفرم‌های P2P در ترویج پذیرش کریپتو، به‌ویژه در کشورهای در حال توسعه، و ارائه خدمات بانکی به افراد غیربانکی بسیار مؤثر بوده‌اند. Paxful پیشگام در پذیرش ارزهای دیجیتال در نیجریه بود و تعطیلی آن به بسیاری از کاربران در این کشور ضربه سختی زد.

فریلنسرها اغلب از این پلت فرم برای تبدیل دستمزد خود به بیت کوین و پرداخت به یکدیگر استفاده می کردند، در حالی که بازرگانان از خدمات امانی برای انجام تجارت استفاده می کردند. به این ترتیب، تعطیلی بسیاری از این کاربران در نیجریه در مورد آینده بازار کریپتوهای محلی شگفت زده شده است.

دولت هند در سال 2019 ممنوعیت بانکی صرافی های رمزنگاری را اعمال کرد و تمامی تسهیلات بانکی را برای چنین صرافی هایی قطع کرد. با این حال، WazirX، یکی از اولین صرافی های رمزنگاری در هند، پلتفرم P2P خود را معرفی کرد تا به مردم اجازه دهد همچنان دارایی های خود را بخرند و بفروشند. معامله گران کریپتو هندی در سال 2021 پس از اعمال مالیات بالای 30 درصدی بر تراکنش های کریپتو، دوباره به پلتفرم های P2P روی آوردند.

Nischal Shetty، مدیرعامل سابق WazirX نسبت به آینده پلتفرم‌های P2P، به‌ویژه در کشورهای در حال توسعه، خوش‌بین‌تر به نظر می‌رسید. او به کوین تلگراف گفت که پلتفرم‌های P2P با پروتکل‌های مناسب «مشتری را بشناسید» «به ویژه برای کاربرانی که در کشورهای در حال توسعه بدون دسترسی بانکی هستند، کمک می‌کند و به وجود خود ادامه خواهد داد».

نیک ساپونارو، مدیرعامل ارائه‌دهنده پلتفرم پرداخت غیرمتمرکز Divi Labs، به کوین‌تلگراف گفت که تعطیلی‌ها برای بازرگانان بدون بانک و بدون بانک دردناک خواهد بود و مانع از توانایی آن‌ها در تراکنش‌های محلی و جهانی می‌شود.

او توضیح داد: «کشورهایی مانند مالاوی، که در آن شهروندان از سرمایه خوبی برخوردارند، اما با روش‌های بانکی محدودکننده‌ای که به مشتریان اجازه می‌دهد تنها چند دلار آمریکا را در روز برداشت کنند – مبادلات P2P برای تعامل این افراد با زیرساخت‌های مالی جهانی ضروری است.

بن یورگنسن، یکی از بنیانگذاران و مدیر عامل پلتفرم قابلیت همکاری Web3 Constellation Network، به کوین تلگراف گفت که متأسفانه تعطیلی پلتفرم های P2P ضربه بزرگی برای کشورهای در حال توسعه است، اما این احتمال وجود دارد که مبادلات P2P محلی بیشتر و بیشتر در این کشورهای در حال توسعه شکسته شوند. . . در بالا.

ظهور جایگزین های بهتر برای P2P

کاهش محبوبیت پلتفرم‌های P2P و تعطیلی اخیر برخی از قدیمی‌ترین پلتفرم‌های P2P نیز به در دسترس بودن جدید جایگزین‌های بهتر نسبت داده می‌شود، زیرا راه‌اندازهای عملی‌تری وجود دارد که به کاربران امکان می‌دهد با استفاده از حساب‌های بانکی و کارت‌های اعتباری ارزهای دیجیتال را خریداری کنند. .

هزینه انجام تجارت نیز مهم است. به عنوان مثال، صرافی هایی مانند کوین بیس، میلیون ها دلار را صرف رعایت مقررات محلی می کنند. جوامع بدون بانک در سراسر جهان بیشترین سود را از مبادلات P2P خود خواهند برد، اما با توجه به افزایش الزامات انطباق مقررات، بعید است که حجم مورد نیاز برای حمایت از خود را در مقیاس تولید کنند.

ساپونارو به کوین تلگراف گفت که تنها راه بقای صرافی های جدید و موجود P2P از طریق خدمات جانبی ارائه شده توسط اپراتورهای دارای مجوز است:

به عنوان مثال، بایننس یک پلت فرم P2P دارد. اما مدل کسب و کار به اندازه کافی سودآور نیست تا تنها جریان درآمدی در یک محیط کاملاً تنظیم شده باشد.»

مارک تاورنر، یکی از اعضای موسس Xerof، یک پلتفرم ارز دیجیتال و فیات تحت نظارت سوئیس، به کوین تلگراف گفت که کاربران اغلب از پلتفرم‌های P2P به راه‌حل‌های مورد اعتماد دیگر تغییر می‌کنند زیرا باید ریسک طرف مقابل را به حداقل برسانند. کاربران به طور طبیعی به ارائه دهندگانی می روند که می توانند این خطرات را مدیریت کنند:

“ما شاهد تقاضای فزاینده ای برای راه حل های قابل اعتماد، شفاف و سازگار هستیم و اپراتورهای دارای مجوز از حوزه های قضایی معتبر و معتبر اکثر این کاربران را می پذیرند. بازارهای P2P به وجود خود ادامه خواهند داد. این سوال درازمدت باقی می ماند که چگونه آنها با افزایش مواجه خواهند شد. الزامات نظارتی.”

نهایی: چرا باید به انجمن بازی های بلاک چین بپیوندید؟ لذت ببرید، سود ببرید و بازی های بهتری بسازید

یورگنسن با بیان اینکه پلتفرم های P2P درست مانند صرافی های غیرمتمرکز به توسعه خود ادامه خواهند داد، گفت: «DEX ها [decentralized exchanges] از نظر فنی، آنها مبادلات همتا به همتا هستند و بیشتر به وضعیت امانتداری با دستمزدهای بسیار بهتر توجه می کنند. از نظر مقررات، در حال حاضر و برای آینده قابل پیش‌بینی، اکثر مقررات، از پول نقد گرفته تا ارز دیجیتال و ارز دیجیتال به پول نقد، احتمالاً اجرایی خواهند شد. در مورد آن فکر کنید. همانند تجارت در داخل و خارج از سهام، مستندسازی این نقاط ورود و خروج نقدی هنگام ورود و خروج از ارز دیجیتال منطقی است. […] در نهایت، دولت‌ها می‌خواهند از این معاملات مالیات بگیرند و این رویکرد کم‌پیچیده‌ترین راه برای انجام آن است.»

بسته شدن پلتفرم های اصلی P2P در سال 2023 به نشانه ای از مقررات در حال تحول، به ویژه در ایالات متحده تبدیل شده است. با این حال، کارشناسان بر این باورند که پلتفرم‌های P2P همچنان نقش کلیدی در کشورهای در حال توسعه خواهند داشت و این کشورها به سمت راه‌اندازی پلتفرم‌های محلی خود برای غلبه بر تعطیلی پلتفرم‌های محبوب جهانی حرکت خواهند کرد.

نویسنده: Prashant Jha