با کاهش صرافیهای P2P مانند Paxful و LocalBitcoins، این سوال در مورد نحوه خرید و فروش ارزهای دیجیتال بدون استفاده از CEX به یک موضوع داغ تبدیل شده است.
شکست FTX باعث رشد قابل توجه نظارت شخصی در سال 2022 شد و تعداد زیادی از سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال از صرافی های متمرکز (CEX) به کیف پول های سخت افزاری یا نرم افزاری روی آوردند.
به گفته Changpeng Zhao، مدیر عامل بایننس، محبوبیت فزاینده نظارت شخصی می تواند روزی به طور بالقوه نیاز به مبادلات متمرکز را از بین ببرد. اما چگونه مردم بدون صرافی متمرکز ارزهای دیجیتال را خریداری یا می فروشند؟
صنعت کریپتو در حال حاضر راه هایی را برای مبادله ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین (BTC) با فیات بدون استفاده از CEX مانند بایننس ارائه می دهد. با این حال، چنین فرآیندی با مزایا و معایب خاصی همراه است و ممکن است به تحقیقات بیشتری نیاز داشته باشد.
این مقاله سادهترین روشهای مبادله را مورد بحث قرار میدهد که بدون استفاده از یک پلتفرم معاملاتی متمرکز کریپتو، تا حدودی به تجارت کریپتو میپردازد.
دستگاه های خودپرداز بیت کوین
ماشینهای نقدی خودکار (ATM) مجهز به بیت کوین احتمالاً یکی از سادهترین راهها برای مبادله ارزهای دیجیتال با فیات و بالعکس هستند. مانند دستگاههای خودپرداز سنتی، دستگاههای خودپرداز بیتکوین به کاربران این امکان را میدهند که با استفاده از پول نقد یا کارتهای نقدی پول را واریز و برداشت کنند. اما به جای یک حساب بانکی، یک دستگاه خودپرداز بیت کوین از کاربران می خواهد که آدرس کیف پول بیت کوین را برای واریز یا برداشت وجه داشته باشند.
مانند یک دستگاه خودپرداز سنتی، دستگاه خودپرداز بیت کوین دارای یک مانیتور، یک اسکنر QR، یک پذیرنده صورتحساب و یک توزیع کننده است. برای اتصال کیف پول بیت کوین خود به یک دستگاه خودپرداز رمزنگاری، اغلب از کاربران خواسته می شود که یک کد QR مربوط به آدرس کیف پول بیت کوین خود را اسکن کنند.
در حالی که یک راه ساده برای مبادله پول در برابر ارزهای دیجیتال ارائه می شود، دستگاه های خودپرداز بیت کوین از پذیرش محدود جهانی رنج می برند.
طبق دادههای CoinATMRadar، تقریباً 34000 دستگاه خودپرداز بیتکوین در 80 کشور در سراسر جهان وجود دارد که تقریباً 85 درصد از کل دستگاههای خودپرداز رمزنگاری در ایالات متحده است. حدود 4 درصد از دستگاه های خودپرداز بیت کوین در اروپا واقع شده اند که بیشتر آنها در اسپانیا، لهستان، رومانی، سوئیس و اتریش قرار دارند.
زیرساخت دستگاه های خودپرداز ارزهای دیجیتال جهانی نیز اخیراً کاهش قابل توجهی داشته است. بر اساس دادههای CoinATMRadar، در دو ماه اول سال 2023، 412 دستگاه خودپرداز رمزنگاری در سراسر جهان از شبکه حذف شدند، در حالی که بین دسامبر 2020 تا ژانویه 2022، 1000 دستگاه خودپرداز رمزنگاری نصب شده بود.
با توجه به دسترسی محدود دستگاههای خودپرداز ارزهای دیجیتال، نباید به توانایی آنها در مبادله فیات با کریپتو کاملاً اعتماد کرد. به گفته برخی از مدیران صنعت، دستگاههای خودپرداز کریپتو نیز اخیراً بیشتر و بیشتر توسط قانونگذاران مورد بررسی قرار میگیرند، که میتواند مشکلات بیشتری را برای روش مبادله ایجاد کند.
جوزف تتک، تحلیلگر بیت کوین Trezor به کوین تلگراف گفت: «برای مدت طولانی، دستگاه های خودپرداز خدمات عالی برای هر کسی که به دنبال خرید و فروش بیت کوین به صورت خصوصی است، ارائه کرده است. او گفت: «روندهای کنونی جهانی نشان میدهد که این دوره به پایان میرسد، زیرا ارائهدهندگان خودپرداز مانند هر مؤسسه مالی دیگری تنظیم میشوند،» و نشان میدهد که دستگاههای خودپرداز بیتکوین در آینده نزدیک به طور قابلتوجهی خصوصی خواهند شد.
یکی دیگر از نقاط ضعف دستگاه های خودپرداز بیت کوین هزینه های بالای تراکنش آنهاست که معمولا بین 5 تا 20 درصد متغیر است.
پلتفرم های مبادله بیت کوین نظیر به نظیر
بازارهای مبادلات بیتکوین (P2P) یکی از رایجترین گزینههای مبادلات ارز دیجیتال در کنار دستگاههای خودپرداز بیتکوین هستند. چنین پلتفرم هایی به کاربران این امکان را می دهد که ارزهای دیجیتال را مستقیماً با یکدیگر بدون نیاز به شخص ثالث مرکزی برای تسهیل تراکنش ها معامله کنند.
برخلاف CEX، صرافیهای P2P برای تکمیل تراکنشها به موتورهای خودکار تکیه نمیکنند، و به کاربران اجازه میدهند به صورت دستی پیشنهاد دلخواه خود را انتخاب کنند، مستقیماً با طرف مقابل معامله کنند، و وجوه را با استفاده از یک کیف پول خودسرپرست پردازش کنند. چنین پلتفرم هایی نسبت به CEX ها آسیب پذیرتر هستند زیرا مستقل از واسطه هایی هستند که وجوه را در طول معامله کنترل می کنند.
بسیاری از مدیران صنعت بر این باورند که بازارهای رمزنگاری P2P به دلیل ویژگیهای منحصربهفرد آن، آینده ارزهای دیجیتال خواهند بود. سامسون مو، مدیرعامل Jan3 به Cointelegraph گفت: «صرافیهای P2P در برابر فشارهای نظارتی بسیار مقاومتر از صرافیهای متمرکز هستند.
Tetek Trezor گفت: «سرویسهای P2P آینده پذیرش بیت کوین هستند، اما تنها در صورتی که بتوانند با موفقیت از نفوذ به حریم خصوصی کاربران جلوگیری کنند. وی با اشاره به اینکه برخی محدودیتهای نظارتی مانند مشتری خود را بشناسید (KYC) اساساً میتواند خدمات رمزنگاری P2P را بیفایده کند، اظهار داشت:
“داشتن یک سرویس P2P با KYC فقط یک نوع استفاده از CEX است، اما با نقدینگی بدتر.”
به گفته Mati Greenspan، بنیانگذار و مدیر عامل Quantum Economics، در حالی که خدمات P2P از دیدگاه نظارتی گزینه انعطاف پذیرتری را ارائه می دهند، اغلب با مسائل امنیتی مرتبط هستند. او گفت که صرافیهای بایننس P2P یا P2P مانند Paxful و LocalBitcoins که اکنون از بین رفتهاند «قطعاً گامی در مسیر درست هستند».
این نوع بازار آنلاین، اخلاق غیرمتمرکز رمزارز را حفظ میکند، اما در مقابل حملات تنظیمکنندهها و هکرها نیز آسیبپذیر است.
ادغام Crypto-ramp/off-ramp در کیف پول های نرم افزاری یا سخت افزاری
یکی دیگر از راههای رایج برای خرید یا فروش رمزنگاری بدون CEX، استفاده از راهحلهای روی رمپ یا خارج از رمپ است که در کیف پول خود ذخیرهسازی از طریق یک ارائهدهنده پرداخت شخص ثالث ارائه میشود.
کیف پول های نرم افزاری مانند Exodus و کیف پول های سخت افزاری مانند Ledger و Trezor روش های مختلفی را برای واریز یا برداشت بیت کوین با استفاده از نرم افزار پیش فرض از طریق ادغام های مختلف پرداخت ارائه می دهند. چنین کیف پولهایی معمولاً به کاربران اجازه میدهند با استفاده از حوالههای سیمی، پرداختهای کارت اعتباری یا نقدی، Apple Pay و گزینههای دیگر بسته به کشوری که بانک در آن قرار دارد، ارزهای رمزنگاری شده خریداری کنند یا پول نقد کنند.
با ارائه یک جایگزین ساده برای خدمات ATM یا P2P بیت کوین، ادغام صرافی کیف پول در حال حاضر با مشکلاتی مانند پوشش محدود به دلیل پذیرش کم مشارکت های پرداخت کریپتو در سراسر جهان همراه است. به دلیل این مشکل، ساکنان بسیاری از کشورها ممکن است مبادله رمزنگاری خود را با فیات غیرممکن بدانند زیرا بانکهای آنها در شبکه ارائهدهنده پرداخت پشتیبانی نمیشوند.
با این حال، همچنین می توان دریافت که یکپارچه سازی صرافی کیف پول از نظر کارمزد تا حدودی پرهزینه است. به عنوان مثال، برخی از ارائهدهندگان رابط برنامهنویسی برنامهنویسی (API) شخص ثالث در کیف پول Exodus تا 12% از هزینههای انتقال خودکار تسویه حساب میگیرند.
کیف پولهای نرمافزاری و سختافزاری اغلب با بیش از یک ارائهدهنده خارج از رمپ یا خارج از رمپ ادغام میشوند و گزینههای متنوعی را ارائه میدهند. برخی از ارائه دهندگان عبارتند از PayPal، MoonPay، Transak، Sardine، Banxa، Coinbase Pay، Onramp.money و Mercuryo.
تبادل آفلاین P2P
برای خرید یا فروش بیت کوین لزوماً نیازی به استفاده از خدمات صرافی آنلاین ندارید. فرصتی برای انجام این کار به صورت حضوری یا از طریق تعامل با سرمایهگذارانی که میخواهند از طریق اپلیکیشنهای رسانههای اجتماعی ارزهای دیجیتال را بهدست آورند، وجود دارد.
«جایگزینهای مختلفی برای تراکنشهای آفلاین وجود دارد، جایی که خریدار رو در رو با فروشنده ملاقات میکند. گرینسپن به کوین تلگراف گفت، بسته به محل زندگی شما، این می تواند در یک مغازه صرافی معمولی یا یک فروشنده معروف بازار سیاه باشد. او به گروههایی در پیامرسانهایی مانند تلگرام یا واتساپ اشاره کرد که خریداران و فروشندگان دائماً با هم در ارتباط هستند. این مدیر افزود: “من حتی شنیده ام که افرادی از سایت هایی مانند Craigslist استفاده می کنند.”
تتک، تحلیلگر بیت کوین Trezor، معتقد است که صرافی آفلاین P2P بیت کوین “بهترین انتخاب برای افراد آگاه به حریم خصوصی است.” او تاکید کرد که مبادله بیت کوین به صورت شخصی اساساً به ریشه های مبادله بیت کوین بازمی گردد. او گفت: جلسات بیت کوین اغلب بهترین مکان برای یافتن سایر بیت کوین دارانی است که به دنبال معاملات هستند.
از آنجایی که هر چیزی مزایا و معایب خود را دارد، صرافی آفلاین P2P منحصر به فرد نیست و نگرانی های عمده ای در مورد این نوع روش مبادله بیت کوین وجود دارد.
Greenspan از Quantum Economics اشاره کرد که بزرگترین خطرات خرید آفلاین P2P مربوط به امنیت و مقیاس پذیری محدود است و افزود:
جنبههای منفی زیادی وجود دارد، از نگرانیهای امنیتی گرفته تا احساس ناخوشایند برخورد با یک غریبه کاملاً غریب، اما در بیشتر موارد این راهحل چندان مقیاسپذیر نیست.
چنین روش مبادله رمزنگاری مستلزم آن است که کاربران نسبت به خرید آنلاین در یک صرافی معروف رمزنگاری، دانش و زرنگی بیشتری داشته باشند.
آیا می توانید بیت کوین را با DEX خریداری کنید؟
هنگام بررسی گزینه های خرید یا فروش بیت کوین بدون تعامل با CEX، ممکن است از یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) به عنوان جایگزین استفاده کنید. اما آیا در این زمینه یک DEX به عنوان یک گزینه مستقل بیش از یک CEX محسوب می شود؟
علیرغم ارائه فرصت خرید یا فروش بیت کوین، DEX ها اغلب از کاربران می خواهند که قبل از معامله در معرض کریپتو قرار بگیرند. این بدان معناست که بیت کوین را فقط می توان با کمک سایر ارزهای دیجیتال در یک DEX خریداری یا برداشت کرد.
علاوه بر این، طبق گفته Tetek از Trezor، در حال حاضر برخی از مشکلات مانع از آن می شود که DEX ها به عنوان یک جایگزین قوی برای CEX ها از نظر تجارت رمزنگاری عمل کنند. او گفت: «برخی از بزرگترین چالشها شامل تجربه کاربر غیر دوستانه، اسپرد بالا ناشی از نقدینگی کم، و نگرانی در مورد خرید بیتکوین کثیف یا فیات است. این تحلیلگر اضافه کرد که برای پذیرش بیشتر DEX ها باید به این مسائل رسیدگی شود.
Mow از Jan3 همچنین به آنچه به عنوان DEX نشان داده می شود بستگی دارد. او گفت: “اگر شما در مورد یک DEX مبتنی بر اتریوم صحبت می کنید، به هیچ وجه جایگزین نیست زیرا در لایه پایه اتریوم غیرمتمرکز نیست.” و افزود که یک DEX واقعی هیچ بخش مرکزی ندارد. را می توان خاموش کرد
آیا آینده ای بدون صرافی های دیجیتال متمرکز وجود دارد؟
علیرغم ارائه گزینه های غیرمتمرکز بسیاری برای تجارت بیت کوین در مقابل فیات، CEX ها همچنان یک بازیگر اصلی هستند.
به گفته حامی بیت کوین Mow، CEX ها از نظر کشف قیمت و همچنین ورود مستقیم به بازار ارزهای دیجیتال و Web3 یک جزء مهم صنعت هستند. او بیان کرد:
صرافیهای متمرکز ارزهای دیجیتال همیشه وجود خواهند داشت و مکان مهمی برای کشف قیمت و نقدینگی هستند. فقط مناطقی که از تبادل نیروی تندرو حمایت می کنند، اما واقعاً به ضرر مردم خودشان است.»
هنوز مشخص نیست که آیا CEX ها همچنان بخش مهمی از صنعت کریپتو در سال های آینده خواهند بود یا خیر. برخی از کارشناسان اطمینان دارند که این صنعت روزی از شر مبادلات متمرکز خلاص خواهد شد.
گرینسپن، مدیرعامل کوانتوم اکونومیکس گفت: «در حال حاضر، صرافیهای متمرکز یک آفت ضروری برای صنعت هستند و من مشتاقانه منتظر روزی هستم که بتوانیم بدون آنها زندگی کنیم.»
Tetek از Trezor گفت: صرافی های متمرکز نه تنها برای حریم خصوصی و امنیت کاربران بیت کوین خطر ایجاد می کنند، بلکه دلیل وجود بیت کوین را نیز تضعیف می کنند – با ایجاد یک سیستم مالی موازی و حمایت از استقلال مالی دارندگان آنها. او افزود که CEX ها غیرقابل انکار به عنوان شتاب دهنده ای برای پذیرش بیت کوین در گذشته عمل کرده اند، اما به آرامی در حال تبدیل شدن به “بزرگترین دشمن” آن هستند. تحلیلگر BTC اضافه کرد:
“من می توانم دنیایی را بدون هیچ گونه CEX تصور کنم. هنگامی که بیت کوین به یک استاندارد پولی جهانی تبدیل شد، دیگر نیازی به مبادله بیت کوین با فیات نخواهد بود.”
نویسنده: Helen Partz
