کلاهبرداری با کارت هدیه چیست و چگونه از آنها جلوگیری کنیم؟

بیاموزید که چگونه از مالی خود محافظت کنید و از کلاهبرداری با کارت هدیه، از جمله مواردی که در دنیای ارزهای دیجیتال وجود دارد، اجتناب کنید.

اگر قربانی کلاهبرداری کارت هدیه شوید چه باید بکنید؟

اگر قربانی کلاهبرداری کارت هدیه شدید، بسیار مهم است که سریع عمل کنید و حادثه را به مقامات مربوطه گزارش دهید تا آسیب را محدود کنید.

در اینجا اقداماتی وجود دارد که می توانید انجام دهید:

• ارتباط با بازیگر بد را متوقف کنید: به سرعت ارتباط خود را با کلاهبردار از طریق تلفن، ایمیل و رسانه های اجتماعی قطع کنید. درخواست های آینده برای پول نقد یا اطلاعات شخصی نباید پاسخ داده شود.
• به مقامات در مورد این حادثه اطلاع دهید: به مقامات مربوطه، مانند کمیسیون تجارت فدرال، مرکز شکایات جرایم اینترنتی، یا صرافی ارز دیجیتالی که برای تکمیل تراکنش استفاده کرده‌اید، اطلاع دهید. همچنین می توانید برای گزارش کلاهبرداری با پلیس محله خود تماس بگیرید.
• به سایر افراد ذینفع اطلاع دهید: اگر اطلاعات شخصی مانند نام، آدرس یا SSN خود را برای جلوگیری از سرقت هویت بیشتر به کلاهبردار ارائه کرده اید، به آژانس های گزارش اعتباری هشدار دهید و یک هشدار تقلب در حساب های خود ایجاد کنید.
• سعی کنید پول خود را پس بگیرید: در صورت امکان، با تماس با شرکتی که خدمات صرافی یا کیف پول شما را ارائه می دهد، پول خود را پس بگیرید. پس از توضیح وضعیت، از آنها بخواهید به شما کمک کنند تا وجوه را دریافت یا مسدود کنید.
• برای محافظت از خود در برابر کلاهبرداری در آینده اقدام کنید: حتماً خود را در مورد ارزهای دیجیتال و خطرات مرتبط با آن آموزش دهید. به عنوان مثال، هنگام تصمیم گیری برای سرمایه گذاری مطمئن شوید که فرصت سرمایه گذاری مشروع است.

بنابراین، بررسی هویت و مشروعیت تاجر یا سرمایه گذار قبل از هر اقدامی بسیار مهم است.

چگونه می توان از کلاهبرداری کارت هدیه جلوگیری کرد؟

ضروری است که قبل از ورود به هر معامله احتیاط کنید و برای تأیید صحت هر فرصت سرمایه گذاری، از جمله بررسی دقیق شخص یا کسب و کار پشت آن، وقت بگذارید.

برای جلوگیری از کلاهبرداری با کارت هدیه می توان اقدامات احتیاطی انجام داد. اول، مراقب پیشنهادات سرمایه‌گذاری ناخواسته‌ای که از طریق ایمیل یا رسانه‌های اجتماعی دریافت می‌کنید، باشید، به خصوص اگر بازدهی بزرگ را با ریسک کم یا بدون ریسک تضمین می‌کنند.

دوم، از هر کسی که درخواست کارت هدیه به عنوان پرداخت می کند، خودداری کنید، زیرا این روش معمولی برای کسب و کارهای معتبر یا سرمایه گذاران برای دریافت پول نقد نیست. سوم، برای تحقیق درباره شخص یا شرکتی که فرصت سرمایه گذاری را فراهم می کند، از جمله تأیید هویت و صلاحیت آنها با مقامات نظارتی مربوطه، وقت بگذارید.

چهارم، از ارائه اطلاعات شخصی مانند شماره امنیت اجتماعی (SSN) یا اطلاعات حساب بانکی خود اجتناب کنید، مگر اینکه کاربران از صحت فرصت سرمایه گذاری مطمئن باشند. در نهایت، مطمئن شوید که قبل از سرمایه گذاری هر گونه پولی، خطرات و مزایای هر معامله را کاملاً درک کرده اید.

علائم کلاهبرداری از کارت هدیه چیست؟

در حالی که تشخیص کلاهبرداری از کارت هدیه شامل ارزهای دیجیتال دشوار است، چند شاخص وجود دارد که باید برای حفظ امنیت خود بدانیم.

یکی از معمول‌ترین علائم هشدار زمانی است که یک کلاهبردار ادعاهای مشکوک در مورد بازدهی بزرگ با ریسک کم یا بدون خطر می‌کند. کلاهبرداران اغلب درخواست پرداخت با کارت‌های هدیه مانند آمازون یا iTunes می‌کنند، اگرچه این امر برای مشاغل یا سرمایه‌گذاران معتبر نیست.

آنها همچنین می توانند با وادار کردن قربانی به اقدام بدون تأیید صحت پیشنهاد، احساس فوریت را القا کنند. همچنین، ارتباطات ناخواسته، فقدان اطلاعات پس‌زمینه درباره فرستنده یا کسب‌وکار، و درخواست داده‌های شخصی، همگی نشانه‌های خطر کلاهبرداری بالقوه کارت هدیه هستند.

بازیگران بد ممکن است اقدامات غیرمعمول یا پیچیده ای را درخواست کنند که شامل مراحل متعددی است که درک فرآیند و ایجاد شک برای قربانی را دشوار می کند. به عنوان مثال، آنها ممکن است چندین کارت هدیه با فرقه های مختلف درخواست کنند یا از قربانی درخواست کنند که ارز دیجیتال را به یک آدرس کیف پول مبهم منتقل کند. مراقب عملیاتی باشید که به نظر می رسد بیش از حد پیچیده یا درک آن دشوار است.

کلاهبرداران اغلب در مکاتبات خود از دستور زبان و املای نامرتب استفاده می کنند و امکان غیر بومی بودن یا غیرحرفه ای بودن را از بین می برند. همچنین، ممکن است برای قربانیان انجام بررسی دقیق و انتخاب عاقلانه دشوار باشد، زیرا ممکن است کلاهبرداران اطلاعات کافی در مورد خود، تجارت خود یا فرصت سرمایه گذاری را فاش نکنند.

کلاهبرداری کارت هدیه چگونه کار می کند؟

کلاهبرداران می توانند از کارت های هدیه ارز دیجیتال برای تبدیل وجوه دزدیده شده به یک ارز غیرقابل ردیابی و ناشناس استفاده کنند.

کلاهبردارانی که تظاهر به تاجر یا سرمایه گذار در تلگرام می کنند، با استفاده از کارت های هدیه، بازگشت سرمایه قابل توجهی را ارائه می دهند. آنها اغلب با پیشنهادهایی برای فروش ارزهای دیجیتال با تخفیف یا تضمین دو برابر شدن ارزش سرمایه گذاری آنها از طریق کانال های رسانه های اجتماعی به قربانیان ناخودآگاه نزدیک می شوند.

کلاهبردار از قربانی می خواهد که کارت هدیه بخرد و کد را برای تکمیل تراکنش ارسال کند و به قربانی بگوید که از این کدها برای خرید ارزهای دیجیتال استفاده خواهد شد. با این حال، به محض اینکه کلاهبردار شماره‌های کارت هدیه را دریافت می‌کند، ناپدید می‌شود و قربانی کارت‌های هدیه بی‌فایده باقی می‌ماند.

در زیر نمونه ای از نحوه کلاهبرداری کارت هدیه به طور معمول وجود دارد:

• مرحله 1: ایجاد یک حساب کاربری جعلی در رسانه های اجتماعی یا وب سایت برای تبلیغ یک هدیه ارز دیجیتال یا فرصت سرمایه گذاری اولین قدمی است که کلاهبرداران برمی دارند.
• مرحله 2: کلاهبردار قول می‌دهد که شرکت‌کنندگان در ازای مشارکت کوچکی که گفته می‌شود برای تامین مالی سرمایه‌گذاری یا تایید هویت شرکت‌کننده لازم است، مقدار قابل‌توجهی از ارز دیجیتال دریافت خواهند کرد.
• مرحله 3: برای رعایت الزامات قانونی، کلاهبردار درخواست می کند که واریز با استفاده از کارت هدیه مانند کارت هدیه آمازون یا iTunes انجام شود.
• مرحله 4: زمانی که قربانی جزئیات کارت هدیه را به آنها می دهد کلاهبرداران ناپدید می شوند و قربانی هرگز ارز دیجیتال وعده داده شده را دریافت نمی کند.
• مرحله 5: در این مرحله، کارت هدیه عمدتاً به عنوان وسیله ای برای بازیگران بد عمل می کند تا پول های دزدیده شده را به شکل غیرقابل کشف و ناشناس تبدیل کنند و بازیابی زیان های خود را برای قربانیان دشوار می کند.

همیشه از دادن اطلاعات کارت هدیه به کسی که نمی‌شناسید یا به آن اعتماد ندارید، خودداری کنید، زیرا کلاهبرداران اغلب از این روش برای سرقت ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند.

کلاهبرداری کارت هدیه چیست؟

کلاهبرداری از کارت هدیه، فعالیت‌های کلاه‌بردارانه‌ای است که افراد را فریب می‌دهند تا کارت هدیه بخرند و به آنها اطلاعاتی مانند کد یا پین کارت بدهند.

کلاهبرداران از استراتژی‌های مختلفی برای فریب قربانیان خود برای ارائه اطلاعات کارت هدیه خود استفاده می‌کنند، از جمله پیشنهادهای پاداش کلاهبرداری، کلاهبرداری‌های عشقی، و کلاهبرداری‌های پشتیبانی فنی. کلاهبرداران می توانند از کارت های هدیه برای خرید غیرقانونی استفاده کنند یا پس از به دست آوردن مشخصات کارت، آنها را در بازار سیاه بفروشند.

به عنوان مثال، کلاهبرداران می توانند پروفایل های جعلی را در سایت های رسانه های اجتماعی یا سرویس های دوستیابی ایجاد کنند تا با قربانی رابطه برقرار کنند. آنها سپس از قربانی پول و اطلاعات شخصی می خواهند و می گویند که در مواقع اضطراری یا برای مصاحبه باید پول پرداخت شود.

به طور مشابه، کلاهبرداران می توانند وانمود کنند که یک نماینده پشتیبانی فنی هستند تا قربانیان خود را فریب دهند تا تصور کنند دستگاه آنها به بدافزار یا ویروس آلوده شده است. سپس به قربانی گفته می شود که یک کارت هدیه بخرد تا هزینه های تعمیر را پوشش دهد.

کلاهبرداری‌های کارت هدیه در کریپتو شبیه به کلاهبرداری‌های کارت هدیه سنتی است، اما به جای کارت‌های هدیه، کلاهبرداران از ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین (BTC)، اتر (ETH) و سایر آلت‌کوین‌ها استفاده می‌کنند. در این کلاهبرداری ها، کلاهبرداران قربانیان را فریب می دهند تا با وعده پاداش، پاداش یا فرصت سرمایه گذاری، برای آنها ارز دیجیتال بفرستند.

بازیگران بد می توانند از وب سایت های فیشینگ، پروفایل های جعلی رسانه های اجتماعی یا سایر استراتژی های حیله گرانه برای جلب اعتماد قربانیان خود استفاده کنند.

کلاهبرداران پس از دریافت رمزنگاری ناپدید می شوند و قربانیان را از فرصت بازگرداندن پول خود محروم می کنند. بسیار مهم است که هنگام معامله با ارزهای رمزنگاری شده مراقب باشید و با منابع قابل اعتماد و قابل اعتماد تجارت کنید.

نویسنده: Onkar Singh