صندوق‌های شاخص و ETF گزینه‌های جذابی را برای سرمایه‌گذاری با درآمد غیرفعال ارائه می‌کنند و به سرمایه‌گذاران در معرض دید متنوعی از انواع دارایی‌های رمزنگاری شده می‌دهند.

کلید کسب امنیت مالی و استقلال سرمایه گذاری در درآمد غیرفعال است. درآمد غیرفعال از طریق سرمایه‌گذاری‌هایی ایجاد می‌شود که منبع درآمد ثابتی را با مشارکت مداوم کمی ارائه می‌دهند، برخلاف درآمد فعال، که به تلاش و زمان مستمر نیاز دارد. درآمد غیرفعال به ویژه ارزشمند است زیرا به سرمایه گذاران اجازه می دهد ثروت جمع کنند و مستقل زندگی کنند.

سرمایه گذاری با درآمد غیرفعال، شرح

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های شاخص و صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) یک استراتژی درآمد غیرفعال محبوب در بازار مالی سنتی است. صندوق‌های شاخص، صندوق‌هایی هستند که به صورت غیرفعال مدیریت می‌شوند و تلاش می‌کنند با عملکرد یک شاخص بازار منتخب، مانند S&P 500 مطابقت داشته باشند. از سوی دیگر، ETFها مشابه صندوق های شاخص هستند اما در مبادلاتی مانند سهام فردی معامله می شوند.

صندوق های ETF و صندوق های شاخص دارای چندین مزیت برای سرمایه گذاران با درآمد غیرفعال هستند. آنها ریسک نگهداری سهام فردی را با تنوع فوری سرمایه گذاری در میان انواع اوراق بهادار کاهش می دهند.

آنها همچنین به دلیل نسبت هزینه پایین آنها مقرون به صرفه هستند و آنها را برای سرمایه گذاری های بلندمدت عالی می کند. این صندوق‌ها همچنین به سرمایه‌گذاران این شانس را می‌دهند که از سود سهام و عایدی سرمایه درآمد کسب کنند و به آن‌ها اجازه می‌دهد در طول زمان ثروت خود را افزایش دهند.

یک صندوق سرمایه گذاری مشترک، مانند یک صندوق سرمایه گذاری مشترک، صندوق شاخص یا ETF، دارای هزینه های مرتبط با مالکیت و مدیریت آن است. نسبت هزینه این هزینه ها را اندازه گیری می کند. این نشان دهنده بخشی از دارایی های صندوق است که برای پرداخت هزینه های مدیریت، سربار، هزینه های بازاریابی و سایر هزینه های عملیاتی صرف می شود.

نسبت هزینه بر بازده دریافتی سرمایه گذاران تأثیر می گذارد زیرا معمولاً به صورت درصد سالانه گزارش می شود و از دارایی های صندوق کسر می شود. برای سرمایه گذارانی که به دنبال گزینه های سرمایه گذاری مقرون به صرفه هستند، نسبت هزینه کمتر به این معنی است که بیشتر دارایی های صندوق سرمایه گذاری می شود تا اینکه برای پرداخت هزینه ها استفاده شود.

صندوق های سرمایه گذاری و ETF ها را در رمزارزها فهرست کنید

در فضای ارزهای دیجیتال، صندوق‌های شاخص، صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابلی هستند که هدفشان شبیه‌سازی عملکرد یک شاخص یا بخش بازار ارز دیجیتال خاص است و به سرمایه‌گذاران در معرض دید متنوعی از بازار ارزهای دیجیتال قرار می‌گیرد.

در مقابل، ETFها در صرافی‌ها معامله می‌شوند و عملکرد یک شاخص یا بخش بازار ارز دیجیتال خاص را ردیابی می‌کنند و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا سهام را در طول روز معامله بخرند و بفروشند.

سرمایه گذاران می توانند بخشی از سبد سرمایه گذاری خود را در صندوق های شاخص و ETF در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنند و یک جریان درآمد غیرفعال ایجاد کنند که در طول زمان رشد می کند. با این حال، نکته کلیدی این است که صندوق هایی را انتخاب کنید که با افق زمانی، تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری آنها مطابقت داشته باشد.

شباهت ها و تفاوت های بین صندوق های شاخص ارز دیجیتال و ETF های رمزنگاری شده

هم صندوق‌های شاخص و هم صندوق‌های ETF برای ارزهای رمزپایه به دنبال ارائه قرار گرفتن در معرض متنوع برای گروهی از ارزهای دیجیتال یا یک شاخص خاص یا بخش بازار هستند. آنها به سرمایه گذاران این شانس را می دهند که به طور منفعلانه و راحت به بازار بزرگتر ارزهای دیجیتال دسترسی داشته باشند. صرافی های کریپتو امکان معامله هر دو گزینه سرمایه گذاری را می دهند.

با این حال، تفاوت های مهمی وجود دارد که باید در نظر گرفته شود. برای مثال، انعطاف‌پذیری معاملاتی محدودی با صندوق‌های شاخص کریپتو که مستقیماً از شرکت صندوق معامله می‌شوند و در پایان روز معاملات ارزش‌گذاری می‌شوند، وجود دارد. با این حال، ETF های کریپتو به طور مداوم مانند توکن های جداگانه در صرافی های کریپتو، با قیمت گذاری بلادرنگ و گزینه های معاملاتی بیشتر معامله می کنند.

ETF ها معمولاً نسبت هزینه کمتری نسبت به صندوق های شاخص دارند که عموماً نسبت هزینه بالاتری دارند. با این حال، هر دو وسیله سرمایه گذاری سطوح مختلفی از دسترسی و شفافیت را ارائه می دهند.

در اینجا خلاصه ای از تفاوت های بین صندوق های شاخص ارز دیجیتال و ETF های رمزنگاری ارائه شده است:

نکات کلیدی برای شروع سرمایه گذاری با درآمد غیرفعال

امنیت مالی و استقلال مالی را می توان از طریق آماده سازی دقیق و یک رویکرد منضبط از طریق سرمایه گذاری غیرفعال درآمد با صندوق های شاخص و ETF بدست آورد. هنگام شروع سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال با درآمد غیرفعال، با تمرکز ویژه بر صندوق های شاخص و ETF، چندین جنبه وجود دارد که باید در نظر بگیرید:

• درباره صندوق های شاخص و ETF بازار ارزهای دیجیتال بیشتر بدانید.
• میزان تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری خود را تعیین کنید.
• یک صرافی ارز دیجیتال قابل اعتماد انتخاب کنید.
• صندوق های شاخص یا ETF مناسب را بر اساس نسبت هزینه، تنوع و سابقه انتخاب کنید.
• در صرافی مورد نظر خود یک حساب ایجاد کنید و تأییدیه مورد نیاز را تکمیل کنید.
• برای خرید صندوق های شاخص یا ETF انتخاب شده، معاملات را انجام دهید.
• عملکرد سرمایه گذاری های خود را نظارت کنید و به طور دوره ای تعادل مجدد را ارزیابی کنید.
• ردیابی و ثبت هر گونه درآمد غیرفعال ناشی از سود سهام، سهام یا مکانیسم های دیگر.
• تحولات بازار و تغییرات قانونی را دنبال کنید.

استراتژی‌هایی برای کسب درآمد غیرفعال با صندوق‌های شاخص ارز دیجیتال و ETF

روش‌های مختلفی برای استفاده از صندوق‌های شاخص و ETF در دنیای رمزارز برای ایجاد درآمد غیرفعال وجود دارد که در زیر مورد بحث قرار گرفته است:

صندوق های شاخص رمزنگاری که سود سهام پرداخت می کنند

چندین صندوق شاخص ارز دیجیتال و ETF سود سهام را به سرمایه گذاران ارائه می دهند. این صندوق‌ها بخشی از منابع خود را در ارزهای رمزپایه سرمایه‌گذاری می‌کنند که به طور منظم سود سهام پرداخت می‌کنند یا پاداش می‌دهند. سرمایه گذاران می توانند با سرمایه گذاری در چنین صندوق هایی و دریافت این توزیع ها درآمد غیرفعالی کسب کنند.

کشاورزی شمع و محصول

استیکینگ و کشاورزی بازده دو کاربرد هستند که برخی از صندوق‌های شاخص ارزهای دیجیتال و ETFها درگیر آن هستند. کشاورزی محصول در ازای دریافت پاداش نیازمند ارائه نقدینگی به پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) است.

شرط بندی به معنای نگه داشتن سکه های خاص در حین دریافت مزایا برای کمک به امنیت شبکه است. با سرمایه‌گذاری در صندوق‌هایی که این فعالیت‌ها را انجام می‌دهند، سرمایه‌گذاران می‌توانند درآمد غیرفعالی از بازده تولید شده یا پاداش‌های سهام کسب کنند.

صندوق های املاک و مستغلات توکن شده

برخی از صندوق‌های شاخص ارز دیجیتال و ETF ها در معرض دارایی‌های املاک و مستغلات توکن شده قرار می‌گیرند. این صندوق ها در دارایی های مستغلات سرمایه گذاری می کنند و آنها را توکن می کنند تا سرمایه گذاران بتوانند از افزایش سرمایه و درآمد اجاره بهره مند شوند. با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، می‌توان درآمد غیرفعالی از بازده اجاره‌ای که توسط دارایی‌های مستغلات اساسی ایجاد می‌شود، ایجاد کرد.

قرض دادن و قرض گرفتن

صندوق‌های شاخص رمزنگاری و صندوق‌های ETF که در وام‌دهی و استقراض در صنعت ارزهای دیجیتال نقش دارند، ارزهای دیجیتال را به وام‌گیرندگان وام می‌دهند و بهره آن وام‌ها را دریافت می‌کنند. با سرمایه گذاری در این صندوق ها، سرمایه گذاران می توانند منفعلانه از سود حاصل از فعالیت های وام دهی خود سود ببرند.

تعادل مجدد و رشد پرتفوی

صندوق‌های شاخص رمزنگاری و ETF‌ها معمولاً به طور مرتب پرتفوی خود را مجدداً متعادل می‌کنند تا تخصیص دارایی مورد نظر خود را حفظ کنند. دارایی هایی که عملکرد بهتری دارند در طول تعادل مجدد فروخته می شوند و دارایی هایی با عملکرد ضعیف خریداری می شوند.

اگر صندوق عملکرد بهتر از حد انتظار داشته باشد و درآمد بیشتری نسبت به هزینه‌اش ایجاد کند، سرمایه‌گذاران می‌توانند از سود سرمایه در طول تعادل مجدد سود ببرند.

استفاده از اهرم سهام کسری و میانگین هزینه دلار

هنگام سرمایه گذاری در صندوق های ETF و صندوق های شاخص ارزهای دیجیتال، استفاده از سهام کسری و استفاده از استراتژی میانگین هزینه دلار ممکن است استراتژی های بهینه باشد. سرمایه‌گذاران می‌توانند با سرمایه‌گذاری در سهام کسری که امکان سرمایه‌گذاری‌های کوچک‌تر را فراهم می‌کنند، حتی با مقادیر متوسطی از وجوه متنوع کنند.

با سرمایه گذاری منظم مقدار مشخصی، می توانند اثرات نوسانات بازار را به حداقل برسانند و نیاز به زمان بندی بازار را از بین ببرند. علاوه بر این، سرمایه گذاران می توانند با ایجاد بودجه و برنامه سرمایه گذاری به تدریج سبدهای خود را بسازند و احتمالاً از رشد بلندمدت این دارایی ها سود ببرند.

ریسک‌های مرتبط با صندوق‌های شاخص ارز دیجیتال و ETFهای رمزنگاری شده

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های شاخص ارزهای دیجیتال و ETF ریسک‌هایی دارد که باید در نظر گرفته شود. ارزش این گزینه های سرمایه گذاری به دلیل نوسانات قابل توجه بازار ارزهای دیجیتال در معرض خطر است. برای کاهش این موضوع، تنوع بخشیدن و متعادل کردن مجدد سبد سهام می تواند به گسترش ریسک کمک کند.

علاوه بر این، تغییر محیط نظارتی خطرات قانونی ایجاد می کند. بنابراین، سرمایه گذاران باید خود را آموزش دهند و صندوق های سازگار را انتخاب کنند. از آنجایی که هنگام اتکا به واسطه‌ها و متولیان شخص ثالث، ریسک طرف مقابل وجود دارد، انتخاب صندوق‌های معروف با تدابیر امنیتی قوی ضروری است.

در نهایت، اگر حجم معاملات کم صندوق، خرید یا فروش سهام با قیمت های دلخواه را دشوار کند، ممکن است ریسک نقدینگی ایجاد شود. این ریسک را می توان با انجام تحقیقات گسترده و ارزیابی نقدینگی صندوق قبل از سرمایه گذاری کاهش داد.

این مقاله را به عنوان NFT جمع آوری کنید برای حفظ این لحظه در تاریخ و نشان دادن حمایت خود از روزنامه نگاری مستقل در فضای رمزنگاری.

نویسنده: Onkar Singh